Política de Prevención de Blanqueo de Capitales

Ámbito de aplicación: La presente Política de Prevención de Blanqueo de Capitales (la “Política”) se aplica al sitio web, la app, las páginas H5, las API y los servicios relacionados de ZKE Exchange (conjuntamente, los “Servicios”), operados por ZKE Global Limited y sus afiliadas (conjuntamente, “ZKE”, “nosotros” o la “Plataforma”).

Esta Política, junto con el Acuerdo de Servicio (Service Agreement), la Política de Privacidad, la Divulgación de Riesgos, las tablas de comisiones y cualesquiera otras normas/anuncios que la Plataforma publique ocasionalmente, forma parte de los documentos vinculantes que rigen el uso de los Servicios. En caso de conflicto, prevalecerán los términos más específicos o los términos/reglas del producto publicados con posterioridad.

1. Finalidad y principios básicos

1. La presente Política tiene por objeto prevenir y combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la elusión de sanciones y otros delitos financieros, y proteger a la Plataforma y a los usuarios.
2. Implementamos medidas razonables conforme a las leyes aplicables y a los requisitos de cumplimiento, adoptando un enfoque basado en el riesgo para la debida diligencia del cliente, el monitoreo continuo, los controles de riesgo, la conservación de registros y la cooperación con autoridades competentes.
3. Usted reconoce y acepta que, por motivos de cumplimiento y seguridad, podemos revisar cuentas y/o transacciones, restringir o suspender funciones, demorar el procesamiento de transacciones y solicitar información o documentación adicional.

2. Definiciones clave (resumen)

Para facilitar la comprensión, los términos siguientes incluyen, entre otros (sin limitarse a ellos):

• AML/CFT: Medidas y requisitos de prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo.
• KYC: “Conozca a su cliente” (identificación y verificación del cliente).
• Sanciones/Medidas restrictivas: Restricciones impuestas por gobiernos u organizaciones internacionales, que pueden afectar a jurisdicciones, entidades, personas, activos o actividades.
• Actividad sospechosa: Flujos de fondos inusuales, inconsistencias en la información de identidad, intentos de evadir el monitoreo o indicios relacionados con actividades ilícitas, entre otros.

3. Debida diligencia del cliente (KYC) y requisitos de información

1. Obligación de proporcionar información Usted debe proporcionar información de identidad veraz, exacta, completa y actualizada, así como los materiales de verificación requeridos por la Plataforma, y actualizarla oportunamente si cambia.
2. Verificación por niveles y limitaciones del servicio La Plataforma puede aplicar distintos niveles y requisitos de KYC según el producto, la función y los límites. Si su cuenta no cumple el nivel requerido, ciertas funciones pueden no estar disponibles o quedar sujetas a restricciones.
3. Debida diligencia reforzada (EDD) En situaciones de mayor riesgo (incluidas, entre otras, transacciones grandes o inusuales, activación de indicadores de riesgo, coincidencias de sanciones/PEP o solicitudes de autoridades competentes), podremos solicitar información o documentación adicional en la medida legal y necesaria, como fuente de fondos (SoF), fuente de riqueza (SoW), propósito de las transacciones, extractos bancarios, prueba de domicilio u otras evidencias.
4. Consecuencias de la negativa o falta de cooperación Si usted se niega, no puede o no coopera oportunamente con solicitudes de KYC/EDD o de explicaciones razonables, podremos restringir funciones, suspender servicios o terminar la relación conforme a la Sección 6.

4. Monitoreo continuo y verificación de sanciones/PEP

1. Para identificar y mitigar riesgos de delitos financieros, podemos monitorear continuamente la actividad de la cuenta y los patrones de transacción, depósitos/retiros, actividades vinculadas a fiat (si aplica) y señales de seguridad (incluidos riesgos de dispositivo e inicio de sesión), mediante herramientas automatizadas y/o revisiones manuales.
2. Podemos realizar verificaciones contra listas de sanciones y comprobaciones de Personas Políticamente Expuestas (PEP) basadas en la información del usuario y otras fuentes lícitas, y adoptar medidas necesarias según los resultados.
3. Conforme a las leyes aplicables, las reglas de la Plataforma y los anuncios, podemos restringir o prohibir el acceso a algunos o todos los Servicios a usuarios de determinadas jurisdicciones o a personas/entidades sancionadas o restringidas.

5. Declaraciones del usuario y conductas prohibidas

1. Declaración de origen lícito de fondos Usted declara que los fondos y activos digitales utilizados para depósitos, operaciones o retiros en la Plataforma provienen de fuentes lícitas y no se derivan de actividades ilegales.
2. Conductas estrictamente prohibidas (incluidas, entre otras):
   • Blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, elusión de sanciones, fraude, soborno, evasión fiscal, recaudación ilegal de fondos, actividades de “mula” u otras conductas similares;
   • Estructuración/fraccionamiento de transacciones, transferencias circulares, transacciones pequeñas de alta frecuencia inusuales, esquemas multi-cuenta u otros intentos de evadir el monitoreo;
   • Uso de identidades falsas, documentos falsificados, suplantación o uso de identidades/cuentas robadas;
   • Uso de la Plataforma como canal de transferencia de fondos de terceros, pagos “paso a paso” o para ocultar el origen/destino de los fondos;
   • Cualquier conducta que infrinja las leyes aplicables, requisitos regulatorios o normas de la Plataforma.
3. Si usted (o, cuando aplique, sus afiliadas/beneficiarios efectivos) incurre en las conductas anteriores, la Plataforma podrá aplicar las medidas de la Sección 6 y cooperar con investigaciones o solicitudes lícitas.

6. Medidas de control de riesgo y cumplimiento (nuestros derechos)

Cuando determinemos razonablemente la existencia de riesgos de cumplimiento o seguridad (incluidos, entre otros, requisitos KYC/AML, actividad sospechosa, transacciones anómalas, riesgos de compromiso de cuenta, coincidencias de sanciones/PEP, solicitudes lícitas de autoridades competentes o requisitos de normas de la Plataforma), podremos adoptar una o más de las siguientes medidas:

1. Solicitar la complementación/actualización de información KYC/cumplimiento y explicaciones;
2. Restringir o suspender ciertas funciones (depósitos, trading, retiros, acceso API);
3. Demorar el procesamiento de transacciones o retiros para revisión de cumplimiento;
4. Congelar cuentas o activos relacionados en la medida permitida por la ley aplicable;
5. Descalificar participación en campañas, negar o revertir recompensas/comisiones cuando corresponda;
6. Terminar los Servicios y cerrar cuentas;
7. Reportar a autoridades competentes o cooperar con investigaciones cuando sea requerido o permitido por ley.

Usted reconoce que, por razones de cumplimiento y seguridad, es posible que no podamos divulgar detalles de nuestros controles internos, lógica de revisión o umbrales específicos.

7. Conservación de registros y divulgación de información

1. Conservamos los registros necesarios conforme a las leyes aplicables y a las necesidades de cumplimiento, incluidos (cuando aplique) registros KYC, registros de transacciones y registros de gestión de riesgos.
2. Podemos divulgar información necesaria y adoptar medidas restrictivas para cumplir solicitudes lícitas y válidas de reguladores, fuerzas del orden, tribunales u otras autoridades competentes, o para cumplir obligaciones legales.
3. El tratamiento y protección de los datos personales se rige por la Política de Privacidad.

8. Actividad vinculada a fiat y recordatorios de riesgo bancario (guía para usuarios)

Si utiliza servicios relacionados con fiat (incluidos canales de pago de terceros, OTC/fiat, u otras funciones, si aplica), comprende que los bancos e instituciones de pago pueden revisar operaciones y restringir o congelar cuentas conforme a sus políticas internas. Para reducir malentendidos y facilitar la comunicación, se recomienda:

1. Conservar capturas de órdenes, comprobantes de pago, historial de transacciones de la Plataforma y comunicaciones relevantes;
2. Evitar patrones que suelen activar controles bancarios (frecuencia inusual, concentraciones de montos grandes, transacciones frecuentes con numerosos contrapartes desconocidos, etc.);
3. Responder de forma veraz y aportar pruebas si el banco/institución de pago lo solicita;
4. Cumplir las leyes locales y las normas del banco/institución de pago.

Esta guía es información general y no constituye asesoramiento legal, financiero o bancario.

9. Restricciones/congelaciones y soporte (si aplica)

1. Si su cuenta bancaria o de pago es restringida/congelada, contacte primero al banco/institución de pago para conocer el motivo y la documentación requerida.
2. Si necesita apoyo de la Plataforma con registros o constancias que la Plataforma pueda proporcionar, contacte: support@zke.com.
3. Para proteger la privacidad y cumplir con requisitos de cumplimiento, por lo general brindamos soporte solo en la medida permitida por las normas de la Plataforma y la ley aplicable, y/o ante documentación legal válida o solicitudes lícitas.

10. Actualizaciones e interpretación

1. Podemos actualizar esta Política ocasionalmente debido a cambios legales/regulatorios o operativos, y le notificaremos mediante anuncios, mensajes en la app, ventanas emergentes u otros medios razonables. El uso continuado de los Servicios tras la fecha de entrada en vigor constituye aceptación.
2. Si esta Política está disponible en varios idiomas, prevalecerá la versión en inglés en caso de conflicto, salvo que la Plataforma indique expresamente lo contrario.

11. Contacto

Consultas sobre esta Política o requisitos de cumplimiento: support@zke.com