マネーロンダリング条項

マネーロンダリング（AML） とは、犯罪者が不正に得た資金を移動させたり、洗浄することを防止するために制定された法律や規制を指します。マネーロンダリング法の対象となる違法行為には、脱税、公共の腐敗、および市場操作などの洗浄取引が含まれます。

多くの政府機関や立法機関が、AML要件の策定において重要な役割を果たしています。アメリカでは、証券取引委員会（SEC） や 商品先物取引委員会（CFTC） などの機関が、ブローカーや先物委託業者向けにAML基準を提供しています。カナダでは、FINTRAC が同様の法案を導入し、MSB（マネーサービスビジネス）の登録を監視しています。

これらの法律は複雑なため、多くの金融機関がAMLソフトウェアを使用して疑わしい活動を検出しています。これらのソフトウェアは、顧客名を政府の禁止リストと照合したり、規制に従うために必要な記録を生成するなどの機能を提供します。

AML は 顧客確認（KYC） 要件と密接に関連しています。KYCは基本的に顧客の身元や収入源の確認を含み、金融機関が顧客の活動を継続的に監視することを求めています。AMLと同様に、KYCの手続きも高度に自動化されており、多くの機関が新規顧客の登録時に適切な身分証明書を収集するプロセスを利用しています。

AML手続きは暗号通貨分野にも関連しています。多くの暗号通貨取引所は、規制当局が暗号通貨市場に対してより多くの関心を示すようになる中、AML法に従うために調整された努力を行っています。しかし、暗号通貨分野ではKYCおよびAML要件に対する批判もあり、批評家は、コンプライアンスがプライバシーを侵害し、敏感な個人データが集中管理されることが去中心化の利点を打ち消すと主張しています。支持者は、規制要件を満たしつつユーザープライバシーを守る解決策が設計できると考えています。

暗号通貨エコシステムにおけるAMLおよびKYCコンプライアンスに関連する傾向は、多くの取引所が現在の規制基準の枠外であっても自主管理を行う意欲を示していることです。場合によっては、企業が業界団体を共同で設立し、自己規制の枠組みを作り出すこともあります。この自主的なコンプライアンスは、暗号通貨関連の企業の将来の法的リスクを最小限に抑え、暗号通貨の広範な採用を促進することができます。

ZKE取引所 では、私たちは適切な政府機関に登録し、すべての地域のAML法および規制を厳守しています。

ZKE Exchange は、ユーザーが安全に取引するための措置を講じる権利を保有します。マネーロンダリングはデジタルトークン取引の発展に深刻な損害を与え、腐敗を助長し、社会的な道徳基準を低下させ、ユーザーの合法的権益を損ない、デジタルトークンプラットフォームの運営基盤を弱体化させ、関連する法的および運営リスクを増加させます。そのため、ZKE Exchange は以下の規則に従い、不正資金がプラットフォームに入らないようにユーザーを指導します。ユーザーは自分のプラットフォームでの活動に責任を持ち、これらの規則を守り、AML活動の一環として理解し実行する必要があります。

1. 取引相手以外からの取引を避ける: 法定通貨の取引を行う際には、取引相手以外からの支払いを受け取らないようにしてください。異なる人から支払いを受け取った場合は、その資金を元の送金者に返金してください。

2. 敏感な参照情報を避ける: 「暗号通貨」、「ビットコイン」などの敏感な参照が含まれた支払いを受け取った場合、それをフィルタリングするか、返金して「不明な参照」と記載してください。これにより監視されるリスクや銀行口座が凍結されるリスクを減らすことができます。

3. 異なるカードを使用して支払いと受け取りを行う: 支払いと受け取りには複数の銀行カードを使用してください。受け取りカードはリスクが高いため、受け取った資金をフィルタリングしてより安全なカードに移動させることをお勧めします。資金を受け取るためのカードは、プラットフォームにリンクされたカードと同じものである必要があります。

4. 頻繁に使用するカードに多額の資金を保持しない: よく使用するカードには大金を保持しないようにしてください。定期的に資金を引き出し、カードの使用を一時的に停止することで、不正資金からの汚染を防ぐことができます。

5. 古いカードを再利用する前に状態を確認する: 古いカードを再利用する前に、そのカードが支払いを受けたり行ったりできるかを必ず確認してください。

6. 登録時の身分証明書確認: プラットフォームではユーザー登録時に身分証明書を確認します。すべてのアカウントの登録と使用は、本人によるものである必要があります。ZKE取引所 は、利用規約やポリシー、政府の法律に違反したり、違法行為に関与した場合には一切責任を負いません。必要に応じて、ZKE取引所 は警察の調査に協力します。

II. 資金をスクリーニングする方法

1. 資金を財務管理口座に移す: 資金を受け取った後、その資金をより大きな残高を持つ財務管理口座に移動させ、次にそれをスクリーニングして安全な銀行口座に転送します。

2. 少額の資金の場合、現金で引き出し、別の銀行口座に預け入れる: 受け取った資金が少額である場合、その資金を現金で引き出し、別の安全な銀行口座に預け入れることができます。

III. 銀行口座の凍結解除手続き

銀行口座は、さまざまな理由で凍結されることがあります。以下は口座が凍結される主な理由とその対処法です：

1. 銀行による凍結

   • 理由:
     • 頻繁な大額取引；
     • 多くの異なる人と頻繁に取引；
     • 長期間取引がなく、残高もない；
     • 敏感な参照が含まれる取引。
   • 解決方法:
     • これらの理由で口座が凍結された場合は、銀行に直接連絡し、必要な情報を提供して凍結を解除してください。

2. 法律問題による凍結

   • 理由:
     • 主に金融詐欺事件に関連しています。凍結期間は数日から数ヶ月にわたることがあります。
     • 例えば、不正資金が複数の口座を通じて移動されると、それに関連する口座がすべて凍結されることがあります。
   • 解決方法:
     • 一時的な凍結（数日間）の場合、当局と協力して調査を行い、数日内に口座が解除されることが多いです。
     • 凍結が長期間続く場合（数ヶ月など）、できるだけ早く銀行に連絡し、凍結の詳細や関係する当局の連絡先を確認してください。必要な情報を得たら、関係当局と連絡を取り、調査に協力してください。

3. 注意事項:

   • 証拠提供: 収入源や取引詳細などの証拠が求められることがあります。これらの情報は「アカウント管理」>「取引履歴」で確認できます。
   • ZKE取引所のサポート: ZKE取引所 にサポートを依頼する場合、地元の政府に証拠や司法決定を求めるか、直接当社に連絡してください。連絡先: support@zke.com。
   • 手続きは所在地や案件の複雑さによって異なります。口座が凍結解除されたら、資金を引き出して再び凍結されないようにしてください。