AMLポリシー

マネーロンダリング防止および違法資金調達防止に関するガイダンス、銀行口座の凍結解除手続き

マネーロンダリング対策 (AML) とは、犯罪者による違法な資金の稼ぎ方や違法な資金の移動を防ぐために制定された法律や規制を指します。 多くの違法行為が AML 法の対象となっていますが、最も重大なものには脱税、公務員汚職、マネーロンダリング取引などの手段による市場操作などがあります。

多くの政府機関や法律が AML 要件の策定に役割を果たしています。 米国では、証券取引委員会 (SEC) や商品先物取引委員会 (CFTC) などの機関が、ブローカーや先物取引業者に AML 基準を策定するための一般的な情報とリソースを提供しています。

米国では、マネーロンダリング防止の要件に寄与する法律として、1970 年の銀行秘密法、1986 年のマネーロンダリング防止規制法、2001 年の米国愛国者法などがあります。 カナダでも、FINTRAC が同様の法案を提出し、MSB 登録を規制しています。

関連する法律が複雑であるため、多くの金融機関は不審なアクティビティを検出するために AML ソフトウェアを使用しています。 これらのソフトウェア ソリューションは、顧客名を政府の禁止ユーザー リストと照合することから、コンプライアンスを維持するために必要な記録の生成に至るまで、さまざまな機能を実行します。

AML は顧客確認 (KYC) 要件と密接に関連しており、これには基本的に顧客の身元と収入源の確認が含まれます。 KYC はまた、金融機関にユーザーの活動を継続的に監視することを義務付けています。 AML と同様に、KYC 手順は現在高度に自動化されており、多くの機関が新規顧客から適切な身分証明書を取得する機会として顧客オンボーディング プロセスを使用しています。

AML プログラムは暗号通貨分野にも関連しています。 規制当局が仮想通貨市場に注目し始める中、多くの仮想通貨取引所はマネーロンダリング防止法の遵守に向けて協調的な努力を行っている。 しかし、仮想通貨分野におけるKYCおよびAML要件には批判もあり、コンプライアンスによりプライバシーが低下し、機密性の高い個人データを一元化されたデータベースに置くことで分散化のメリットが無効になると批判者は主張している。 しかし、支持者は、ユーザーのプライバシーを確​​保しながら規制要件を満たすソリューションを考案できると主張しています。

仮想通貨エコシステムにおける AML および KYC コンプライアンスに関連する傾向として、多くの取引所が既存の規制ガイドラインの範囲外であっても自主規制を行う姿勢が見られます。 場合によっては、企業が協力して自主規制の枠組みを作ることを目的とした業界団体を設立することさえあります。 この自主的なコンプライアンスは、暗号通貨関連ビジネスに対する将来の法的リスクを最小限に抑え、暗号通貨の普及を促進することができます。

ZKE Exchange では、適切な政府機関に登録しており、今後も登録し、現地のすべての AML 法および規制を厳格に遵守します。

I. 違法な資金を回避し、銀行口座の凍結を防ぐにはどうすればよいですか?

ZKE Exchange は、ユーザーの安全な取引を確保するために措置を講じる権利を留保します。 マネーロンダリングは、デジタルトークン取引の発展に多大な損害を与え、汚職を助長・助長し、社会道徳基準を低下させ、ユーザーの正当な権利と利益を損ない、デジタルトークン取引プラットフォームの運営基盤を弱体化させ、それに伴う法的リスクや運営上のリスクを増大させます。 したがって、ZKE Exchangeはユーザーを指導し、以下のルールに従って、違法な資金がプラットフォームに侵入することを防ぎます。 ユーザーはプラットフォーム上での活動に責任を負い、ルールに従い、マネーロンダリング対策活動の一環であることを理解するようにしてください。

1. 法定通貨を取引するときは、取引相手以外からの取引を受け入れないように注意してください。 別の人から支払いを受けた場合は、同じ支払い元に返金してください。

2. 「暗号通貨」、「ビットコイン」などの機密情報を含む支払いを受け取った場合は、フィルタリングするか返金し、「不明な参照」と表示してください。 これにより、スパイされたり、銀行口座が凍結されたりするリスクが軽減されます。

3. お金の支払いと受け取りには別のカードを使用します。 複数の自分の銀行カードを使用して売買します。 カード取引の受け取りには高いリスクが伴うため、受け取った資金をフィルタリングして別のより安全なカードに転送することをお勧めします。 支払いの受け取りに使用するカードは、プラットフォームにバインドされているカードと同じである必要があります。

4. 頻繁に使用するカードに多額のお金を入れないでください。 定期的に資金をフィルタリングして引き出し、一定期間カードの使用を停止する必要があります。 これにより、違法な資金汚染から身を守ることができます。

5. 古いカードを再利用する前に、そのカードが入金または支払いができるかどうかを必ず確認してください。

6. プラットフォームは登録時にユーザーの身分証明書を確認します。 ユーザーは、関連するすべてのアカウントが自分で登録され、使用されていることを確認する必要があります。 ユーザーが利用規約、ポリシー、政府法に違反した場合、または違法行為に関与した場合、ZKE Exchange は責任を負いません。 必要に応じて、ZKE Exchange は警察の捜査を支援します。

II. 資金をどのように審査するのですか?

1. お金を受け取った後、合計金額が大きい財務管理アカウントに資金を移すことができます。 その後、資金をフィルタリングして、安全な銀行口座に送金できます。

2. 受け取った資金が多額でない場合は、現金で引き出し、別の安全な銀行口座に入金することができます。

III. 銀行口座の凍結解除の手順 銀行により、または法的な問題により、口座が凍結される場合があります。

1. 銀行凍結

a. 理由: 頻繁な高額取引、あまりにも多くの人々との頻繁な取引、長期間にわたる信用残高や取引履歴がない、機密情報を含む取引。 上記の行為は、銀行のリスク管理システムまたはマネーロンダリング防止システムを作動させます。 通常、口座オンラインシステムには「非対面業務停止中」「受け取りのみ」などの情報が表示されます。

b. 上記の理由によりカードが凍結された場合は、銀行に連絡し、アカウントの凍結を解除するために必要な情報を提供してください。

2. 法的問題のため

a. 法的問題によりカードがブロックされている場合、状況はさらに困難になります。 金融詐欺事件に関連することが多い。 凍結期間は3日から半年、あるいはそれ以上かかることもあります。 たとえば、5 つの口座を通じて不正資金が送金された場合、5 つの口座すべてが凍結されます。 さらに、この凍結は取引直後ではなく、数日後に発生します。 それは、被害者がいつ警察に犯罪を報告し、いつ事件が捜査されるかによって異なります。

b. 凍結が数日間のみの場合、当局と調査を調整すれば、カード/銀行口座の凍結は数日で解除されます。

凍結期間が半年など長い場合は、できるだけ早く銀行に連絡して、いつ凍結されるのか、どのくらいの期間凍結されるのか、カードをブロックした現地代理店の連絡先情報を明確にする必要があります。 。 上記の情報を入手したら、凍結を行った当事者に連絡して調査を調整する必要があります。

3. 注: a. 裏付けとなる証拠: 収入源、取引の詳細などの情報の提供を求められる可能性が高くなります。 この情報は、「アカウント管理」-「取引履歴」で確認できます。 b. ZKE Exchange からの裏付け文書が必要な場合は、地方自治体に証拠または司法判断の提供を依頼するか、[email protected] まで直接連絡する権利を有している必要があります。 c. プロセスは、お住まいの地域とケースの複雑さによって異なります。 カードの凍結が解除されたら、再びブロックされないように、必ず資金を引き出してください。