反洗钱条款

反洗钱和反非法资金指导；银行账户解冻程序

反洗钱（AML）是指制定的法律和法规，旨在防止犯罪分子非法赚钱或转移非法资金。虽然许多非法活动都受到AML法律的打击，但其中一些最重要的活动是逃税、公共腐败以及通过诸如洗钱交易等手段进行的市场操纵。

许多政府机构和立法都在制定AML要求方面发挥着作用。在美国，证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）等机构为经纪人、期货委托商制定AML标准提供了一般信息和资源。

在美国，对反洗钱要求做出贡献的法律包括1970年的《银行保密法》，1986年的《反洗钱控制法案》和2001年的《美国爱国者法案》。而在加拿大，FINTRAC也推出了类似的法案，并对MSB注册进行监管。

由于相关法律的复杂性，许多金融机构使用AML软件来检测可疑活动。这些软件解决方案执行的功能范围从将客户名称与政府禁止用户列表进行核对，到生成必要的记录以维持合规性。

AML与了解您的客户（KYC）要求密切相关，基本上涉及验证客户的身份和收入来源。KYC还要求金融机构对其用户的活动进行持续监测。像AML一样，现在KYC程序也是高度自动化的，许多机构利用客户入门流程作为获取新客户适当身份证明的机会。

AML程序也与加密货币领域有关。许多加密货币交易所为遵守反洗钱法律做出了协调一致的努力，因为监管机构开始更加关注加密货币市场。然而，加密货币领域对KYC和AML要求存在一些批评，批评者认为，合规性会降低其隐私，并通过将敏感个人数据放置在集中式数据库中来抵消去中心化的好处。然而，支持者认为，可以设计出解决方案，既能满足监管要求，又能确保用户隐私。

与加密货币生态系统中的AML和KYC合规性相关的一个趋势是许多交易所愿意自我监管，即使他们不在现有监管准则的监管范围内。在某些情况下，公司甚至联合成立行业机构，旨在创建自我监管的框架。这种自愿合规既可以最小化加密货币相关企业未来的法律风险，也可以提高加密货币的广泛采用率。

在ZKE交易所，我们已经注册并将会注册到相应的政府机构，严格遵守所有当地的AML法律和法规。

I. 如何避免非法资金，防止您的银行账户被冻结？

ZKE Exchange保留采取行动确保用户安全交易的权利。洗钱将极大地损害数字代币交易的发展，鼓励和滋生腐败，降低社会道德标准，损害用户的合法权益，削弱数字代币交易平台的运营基础，并增加相应的法律和运营风险。因此，ZKE Exchange将引导用户并遵循以下规则，以防止非法资金进入平台。用户应对其在平台上的活动负责，并确保遵循规则并理解其是反洗钱行动的一部分。

1. 当您进行法定货币交易时，请确保不接受来自交易对手以外的人的交易。如果您收到来自不同人的付款，请将款项退回给同一来源。

2. 如果您收到带有敏感参考的付款，例如“加密货币”、“比特币”等，请进行过滤或退款，并注明“未知参考”。这样可以降低被监视或银行账户被冻结的风险。

3. 使用不同的卡进行付款和收款。使用多张自己的银行卡进行买卖。因为收款卡的交易风险较高，因此建议过滤收到的资金并将其转移到另一个更安全的卡中。您用于收款的卡必须是与平台绑定的同一张卡。

4. 不要在经常使用的卡中持有大量资金。您应定期过滤和提取资金，并停止使用该卡片一段时间。这样可以保护自己不受非法资金污染。

5. 在重新使用旧卡之前，您应始终首先检查该卡是否可以接收资金或进行付款。

6. 平台在用户注册时会核实其身份证件。用户需确保所有相关账户的注册和使用都是本人。如果用户违反使用条款、政策、政府法律或参与非法活动，ZKE交易所将不承担任何责任。必要时，ZKE交易所将协助警方进行调查。

II. 如何筛选您的资金？

1.在收到款项后，您可以将资金转移到您的财务管理账户中，该账户具有较大的总额。然后，您可以将资金筛选出来，并将其转移到一个安全的银行账户。

2.如果您收到的资金金额不大，您可以将其提取现金，然后存入另一个安全的银行账户。

III. 解冻银行账户的程序 账户可能被银行冻结或由于法律问题而被冻结。

1.银行冻结

a. 原因：频繁的高额交易；与太多人频繁交易；长时间没有信用余额或交易历史记录；带有敏感参考的交易。以上行为会触发银行的风险控制系统或反洗钱系统。通常，账户在线系统会显示“暂停非面对面操作”、“仅接收”等信息。

b. 如果您的卡被冻结是由于上述原因，请与您的银行联系，并提供所需的信息以解除您的账户冻结。

2.由于法律问题

a. 如果您的卡被冻结是由于法律问题，情况会更加困难。通常与金融欺诈案件有关。冻结的时间长度可能在3天到半年甚至更长。例如，如果非法资金通过五个账户转移，所有五个账户都会被冻结。此外，这种冻结不会在交易后立即发生，而是会在几天后发生。这取决于受害者何时向警方报案以及案件何时得到调查。

b. 如果只是暂时冻结几天，只要您与当局协调调查，您的卡/银行账户就会在几天后解冻。

如果冻结时间更长，例如半年，您需要尽快与银行联系，澄清何时冻结，冻结多长时间，冻结您的卡的当地机构的联系信息。一旦您获得以上信息，您需要与冻结您的一方联系，协调调查。

3. 注意事项： a. 支持证据：很可能您会被要求提供收入来源、交易细节等信息。您可以在“账户管理”-“交易历史”中找到这些信息。 b. 如果您需要ZKE交易所提供支持文件，您必须要求当地政府提供证据或司法裁决或有权直接联系我们：[email protected]。 c. 过程因您所在的位置和案件的复杂性而异。一旦您的卡解冻，请确保您提取资金以避免再次被冻结。