反洗钱条款

反洗钱（AML） 是指制定的法律和法规，旨在防止犯罪分子非法赚钱或转移非法资金。反洗钱法律的打击对象包括逃税、公共腐败以及通过洗钱交易等手段进行的市场操控等非法活动。

许多政府机构和立法在制定AML要求方面发挥重要作用。例如，在美国，证券交易委员会（SEC） 和 商品期货交易委员会（CFTC） 等机构为经纪人、期货委托商制定AML标准提供指导。在加拿大，FINTRAC 对MSB（货币服务业务）注册进行监管。

由于相关法律的复杂性，许多金融机构采用AML软件来检测可疑活动，这些软件的功能包括将客户姓名与政府禁止用户名单核对，以及生成必要记录以确保合规。

AML 与 了解您的客户（KYC） 要求密切相关，后者涉及验证客户身份及收入来源，同时要求金融机构持续监控客户活动。如今，许多金融机构利用自动化程序，确保在客户入门时收集适当的身份证明。

AML与加密货币领域同样相关。随着监管机构越来越关注加密货币市场，许多加密货币交易所也采取了自愿遵守AML和KYC规定的措施，以避免法律风险并促进加密货币的广泛采用。

在ZKE交易所，我们严格遵守所有当地AML法律和法规，并已注册并将继续注册到相关政府机构。

ZKE Exchange 保留采取措施确保用户安全交易的权利。洗钱行为不仅危害数字货币交易的发展，还可能引发腐败、降低社会道德标准，最终导致平台运营风险增加。因此，用户应遵循以下规则，以防止非法资金进入平台：

1. 确保交易对手身份合法：在进行法定货币交易时，请确保不接受来自交易对手以外的人的资金。如果收到来自不同来源的付款，请将款项退回至同一来源。

2. 避免敏感参考信息：如果您收到带有敏感参考的款项（例如“加密货币”、“比特币”等），请进行过滤或退款，并注明“未知参考”。这样可以降低被监控或银行账户被冻结的风险。

3. 使用多张银行卡：在进行交易时，请使用不同的银行卡进行付款和收款。由于收款卡的风险较高，建议将收到的资金转移到其他更安全的卡片中，并确保用于收款的卡与平台绑定的卡一致。

4. 定期清理账户资金：不要在经常使用的卡片中保持大量资金。定期提取和转移资金，并避免长时间使用该卡片。

5. 检查卡片状态：在重新使用旧卡之前，务必检查该卡是否能够正常收款或付款。

6. 实名认证与账户信息核对：平台会在用户注册时核实其身份证件，确保所有账户的注册与使用均为本人操作。若用户违反使用条款或参与非法活动，ZKE交易所 不承担任何责任，并会协助警方进行调查。

II. 如何筛选您的资金？

1. 转账至财务管理账户：在收到款项后，建议将资金转移至专门的财务管理账户，再将其筛选并转移至更安全的银行账户。

2. 提取并存入其他银行账户：如果收到的款项金额较小，可选择提取现金，并存入其他安全的银行账户。

III. 解冻银行账户的程序

银行账户可能会因为某些原因被冻结，以下是冻结账户的几种常见情形及应对措施：

1. 银行冻结账户

   • 原因：
     • 频繁进行大额交易；
     • 与多方频繁交易；
     • 长时间未进行交易或账户无信用余额；
     • 带有敏感参考的交易（例如“加密货币”）。
   • 解决方法：
     • 如果您的账户因上述原因被冻结，请直接联系银行，并提供相关信息以解除冻结。

2. 由于法律问题被冻结

   • 原因：
     • 一般与金融欺诈案件有关。冻结时间可能从几天至几个月不等。
     • 例如，非法资金通过多个账户转移，可能导致相关账户一同被冻结。
   • 解决方法：
     • 如果冻结是暂时性的，通常在配合当局调查后，几天内即可解冻。
     • 如果冻结时间较长，请尽早联系银行，了解冻结原因及相关法律信息，配合相关部门协调调查。

3. 注意事项：

   • 提供证据：您可能需要提供收入来源、交易记录等信息。这些信息可在“账户管理”-“交易历史”中找到。
   • 必要时联系ZKE交易所：如需ZKE交易所提供支持文件，请联系当地政府提供证据或司法裁决，或直接联系ZKE交易所：[email protected]。

一旦账户解冻，请尽量提取资金，以避免账户再次被冻结。