反洗錢條款
**適用範圍：**本《反洗錢條款》（下稱「本條款」）適用於由 ZKE Global Limited 及其關聯方（合稱「ZKE」「我們」「本平台」）營運之 ZKE Exchange 網站、APP、H5、API 及相關服務（統稱「服務」）。
本條款與《服務協議》《隱私政策》《風險披露聲明》《費率說明》以及本平台不時發布之規則/公告共同構成使用服務之約束文件之一部分；如有衝突，以較具體或較晚發布之產品條款/規則為準。
一、目的與基本原則
- 本條款旨在防範與打擊洗錢、恐怖融資、制裁規避及其他金融犯罪風險，並維護本平台與用戶之資產安全。
- 我們將依適用法律法規與合規要求，採取風險為本（Risk-based）的管理方法，實施合理的客戶盡職調查、持續監測、風控措施、紀錄保存與主管機關協查配合等。
- 你理解並同意：基於合規與安全需要，我們可能對帳戶或交易進行審核，限制/暫停部分功能，或延遲處理交易，並可能要求你提交補充資訊或文件。
二、定義（摘要）
為便於理解，本條款常用概念包括但不限於：
- **AML/CFT：**反洗錢/反恐怖融資之措施與要求。
- **KYC：**了解你的客戶（身分識別與驗證）。
- **制裁/限制措施：**政府或國際組織施行之限制性措施，可能涉及國家/地區、組織、個人、資產或交易行為。
- **可疑活動：**包含異常資金流、身分資訊不一致、規避監測行為、與不法活動相關之跡象等。
三、客戶盡職調查（KYC）與資訊要求
- 資訊提供義務 你應依平台提示提供真實、準確、完整、最新之身分資訊與必要之驗證資料，並於資訊變更時及時更新。
- 分級驗證與服務限制 我們可能依不同產品/功能/限額設定不同 KYC 等級要求。未達相應等級者，部分功能可能無法使用或受限。
- 加強盡職調查（EDD） 於高風險情形（包括但不限於大額/異常交易、風險指標觸發、制裁/PEP 命中、主管機關之合法要求等），我們可能在合法且必要範圍內要求你提供進一步資料或說明，例如資金來源（SoF）、財富來源（SoW）、交易目的、銀行流水/憑證、地址證明等。
- 拒絕或不配合之後果 若你拒絕、未能或未及時配合 KYC/EDD 之要求或合理說明，我們可能依第六條採取限制、暫停或終止服務等措施。
四、持續監測與制裁/PEP 篩查
- 為識別與防範金融犯罪風險，我們可能對帳戶行為、交易模式、充值/提領、法幣相關活動（如適用）、以及裝置/登入等安全訊號進行持續監測，並採用自動化工具及/或人工複核。
- 我們可能依用戶資訊及其他合法來源進行制裁名單與政治公眾人物（PEP）篩查，並依結果採取必要措施。
- 依適用法律、平台規則及公告，我們可能對特定國家/地區或受制裁/受限對象限制或禁止其使用部分或全部服務。
五、用戶聲明與禁止行為
- 合法來源聲明 你聲明用於平台充值、交易或提領之資金/數位資產為合法來源，且不源自任何違法犯罪活動。
- 嚴格禁止（包括但不限於）
- 洗錢、恐怖融資、制裁規避、詐欺、賄賂、逃稅、非法集資、黑產跑分等；
- 以拆分交易、循環轉帳、異常高頻小額分散、多帳戶操作等方式規避監測；
- 冒用他人身分、偽造資料、使用被盜身分或帳戶；
- 將平台用於第三方資金中轉、代收代付或隱匿資金來源/去向；
- 任何違反適用法律法規、監管要求或平台規則之行為。
- 若你（或必要時你的關聯方/受益所有人）涉及上述行為，我們得依第六條採取措施，並在必要時依法配合調查或合法請求。
六、風控與合規措施（我們保留之權利）
當我們合理判斷存在合規或安全風險（包括但不限於 KYC/AML 要求、可疑活動、異常交易、帳戶安全風險、制裁/PEP 命中、主管機關之合法請求、平台規則要求等），我們有權採取一項或多項措施：
- 要求補充或更新 KYC/合規資料並提供說明；
- 限制或暫停部分功能（包括充值、交易、提領、API）；
- 為合規審核延遲處理交易或提領；
- 於法律允許範圍內凍結帳戶或相關資產；
- 取消活動資格、拒發或追回獎勵/返佣（如適用）；
- 終止服務並關閉帳戶；
- 於法律要求或允許範圍內向主管機關通報或配合調查。
你理解：基於合規與安全原因，我們可能無法披露風控/審核之具體細節、邏輯或門檻。
七、紀錄保存與資訊揭露
- 我們將依適用法律與合規需求保存必要紀錄（如適用，包括 KYC 紀錄、交易紀錄、風控處置紀錄等）。
- 為回應監管/執法/法院等具權限機關之合法有效請求或履行法定義務，我們可能在必要範圍內揭露資訊並採取相應限制措施。
- 我們對個人資訊之處理與保護，依《隱私政策》辦理。
八、法幣相關與銀行風控提醒（用戶指引）
如你使用法幣相關服務（包含第三方支付通道、OTC/法幣買賣等，如適用），你理解銀行/支付機構可能依其內部風控政策審查或限制交易。為降低誤判風險並便於合規溝通，建議：
- 保留訂單截圖、付款憑證、平台交易紀錄及必要之溝通紀錄；
- 避免常見觸發風控之模式（如短期異常高頻、集中大額、與大量陌生對手頻繁收付款等）；
- 如銀行/支付機構詢問，請如實說明並提供相關證明；
- 遵守所在地法律及銀行/支付機構規則。
本指引為一般資訊，不構成法律、金融或銀行建議。
九、限制/凍結與協助（如適用）
- 若你的銀行帳戶或支付帳戶被限制/凍結，請先聯繫銀行/支付機構了解原因與所需材料。
- 如需平台協助提供平台可提供之紀錄或說明，請聯繫：support@zke.com。
- 為保護隱私與合規，我們通常僅在平台規則與適用法律允許範圍內，且/或在收到合法文件或請求時提供相應協助。
十、更新與解釋
- 我們可能因法律法規、監管要求或業務變更而更新本條款，並透過公告、站內訊息、彈窗等合理方式通知。生效後你繼續使用服務即視為接受更新。
- 如本條款提供多語言版本，發生衝突時以英文版本為準（除非平台另有明示）。
十一、聯絡方式
如對本條款或合規要求有疑問，請聯繫：support@zke.com