反洗钱条款

**适用范围：**本《反洗钱条款》（“本条款”）适用于由 ZKE Global Limited 及其关联方（合称“ZKE”“我们”“本平台”）运营的 ZKE Exchange 网站、APP、H5、API 及相关服务（统称“服务”）。

本条款与《服务协议》《隐私政策》《风险披露声明》《费用说明》及平台不时发布的规则/公告共同构成用户使用服务的约束文件。如有冲突，以更具体或更新的规则/产品条款为准。

1. 目的与基本原则

1. 本条款旨在防范与打击洗钱、恐怖融资、制裁规避及其他金融犯罪风险，并维护平台与用户的资产安全。
2. 我们将依据适用法律法规与合规要求，结合风险等级，采取合理的客户尽职调查、持续监测、风险控制、记录保存与协查配合等措施。
3. 你理解并同意：为满足合规与安全需要，我们可能对账户或交易进行审核、限制或延迟处理，并可能要求你提交补充信息或文件。

2. 关键定义（简要）

为便于理解，本条款中常用概念包括但不限于：

• **AML/CFT：**反洗钱/反恐怖融资合规措施与要求。
• **KYC：**了解你的客户（身份识别与验证）。
• **制裁/限制措施：**由政府或国际组织实施的限制性措施（涉及国家/地区、组织、个人、资产或行为）。
• **可疑活动：**包括异常资金流、身份信息不一致、规避监测、与犯罪或非法活动有关的迹象等。

3. 客户尽职调查（KYC）与信息要求

1. 身份信息提供义务 你应按平台提示提供真实、准确、完整、最新的身份信息与必要的验证材料，并在信息变更时及时更新。
2. 分级验证与服务限制 我们可能根据不同产品/功能/限额设置不同的 KYC 等级要求。未达到相应验证等级的账户，可能无法使用全部功能或会受到限额/限制。
3. 增强尽职调查（EDD） 在高风险情形下（包括但不限于大额/异常交易、风险提示触发、制裁/PEP 命中、执法协查等），我们可能要求你提供进一步材料或说明，例如资金来源（SoF）、财富来源（SoW）、交易目的、银行流水/凭证、地址证明等（在合法合规且必要的范围内）。
4. 拒绝或不配合的后果 若你拒绝、未能或未及时配合完成身份验证/补充材料/解释说明，我们可能采取限制或终止服务等措施（见第6条）。

4. 持续监测与制裁筛查

1. 为识别与防范金融犯罪风险，我们可能对账户行为、交易模式、充值/提现、法币相关活动（如适用）、设备与登录风险等进行持续监测，并采用自动化工具结合人工复核。
2. 我们可能对用户身份信息进行制裁名单、限制名单及政治公众人物（PEP）筛查，并基于筛查结果采取必要措施。
3. 对于受限国家/地区或受制裁对象，我们可能限制或禁止其访问或使用部分/全部服务（以适用法律、平台规则与公告为准）。

5. 用户承诺与禁止行为

1. 合法来源承诺 你承诺向平台充值、交易或提现的资金/数字资产来源合法，不来自任何违法犯罪活动。
2. 禁止行为（包括但不限于）
   • 洗钱、恐怖融资、制裁规避、诈骗、贿赂、逃税、非法集资、黑产跑分等；
   • 利用多账户、拆分交易、循环转账、异常高频小额分散等方式规避监测；
   • 冒用他人身份、伪造材料、盗用账户/身份信息；
   • 将平台用于资金中转、代收代付或为他人隐藏资金来源/去向；
   • 任何违反适用法律法规、监管要求或平台规则的行为。
3. 若你或你的关联方/受益人从事上述行为，平台有权采取第6条所述措施，并在必要时配合执法机关调查。

6. 平台风控与合规措施（我们保留的权利）

在我们合理认为存在合规/安全风险或出现以下情况时（包括但不限于 KYC/AML 要求、可疑活动、异常交易、账户被盗风险、制裁/PEP 命中、执法请求、平台规则要求等），我们有权采取一项或多项措施：

1. 要求你补充或更新 KYC/合规资料与解释说明；
2. 限制或暂停账户部分功能（如充值、交易、提现、API）；
3. 延迟处理交易或提现（用于合规审核）；
4. 冻结账户或相关资产（在适用法律允许范围内）；
5. 取消活动资格、拒绝发放或追回奖励/返佣；
6. 终止服务并关闭账户；
7. 依法向相关机构报告或配合调查（如适用）。

你理解并同意：出于合规与安全原因，我们可能无法披露风控/合规审核的具体细节或规则阈值。

7. 记录保存与信息披露

1. 我们将按照适用法律法规与合规需要保存必要的记录，包括但不限于身份验证记录、交易记录、风险处置记录等。
2. 在收到合法有效的监管/执法请求，或为履行适用法律义务时，我们可能依法披露必要信息并采取相关限制措施。
3. 我们对个人信息的处理与保护，遵循《隐私政策》。

8. 法币交易与银行风控提示（用户指引）

如你使用涉及法币的服务（包括但不限于第三方支付、OTC/法币买卖等），你理解银行/支付机构可能基于自身风控政策审查或限制交易。为便于合规沟通与降低误判风险，你可参考以下建议：

1. 保留订单截图、付款凭证、交易记录、必要的沟通记录等；
2. 避免异常交易模式（短时间高频、大额集中、与大量陌生人频繁收付款等）；
3. 如银行询问，请如实说明交易背景并提供相关证明材料；
4. 以所在地法律与银行/支付机构规则为准。

本指引仅为一般性信息，不构成法律、金融或银行建议。

9. 账户冻结/限制与协助说明（如适用）

1. 若你的银行账户或支付账户被限制/冻结，请优先联系银行/支付机构了解原因与所需材料。
2. 如需平台协助提供平台侧可提供的记录或说明，请联系：support@zke.com。
3. 为保护用户隐私与合规，我们通常仅在适用规则允许范围内，或在收到合法有效文件/请求时提供相应支持。

10. 更新与解释

1. 我们可能根据法律法规、监管要求或业务变化更新本条款，并通过公告、站内信、弹窗等方式通知。更新生效后你继续使用服务即视为接受。
2. 如本条款存在多语言版本，发生冲突时以英文版本为准（如平台另有明确规定则从其规定）。

11. 联系方式

如对本条款或合规要求有疑问，请联系：support@zke.com