マネーロンダリング防止ポリシ
**適用範囲：**本マネーロンダリング防止ポリシー（以下「本ポリシー」）は、ZKE Global Limited およびその関連会社（総称して「ZKE」「当社」「本プラットフォーム」）が運営する ZKE Exchange のウェブサイト、アプリ、H5、API ならびに関連サービス（総称して「本サービス」）に適用されます。
本ポリシーは、利用規約（サービス契約）、プライバシーポリシー、リスク開示、手数料規定、ならびに当社が随時公表する規則・告知等とともに、本サービスの利用を規律する拘束力のある文書の一部を構成します。矛盾が生じる場合、より具体的な規定または後日に公表された商品条件・規則が優先されます。
1. 目的および基本原則
- 本ポリシーは、マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避およびその他の金融犯罪リスクの予防・抑止を目的とし、本プラットフォームおよび利用者の資産・安全を保護するためのものです。
- 当社は、適用法令およびコンプライアンス要件に基づき、リスクベース・アプローチ（Risk-based approach）により、顧客管理（CDD/KYC）、継続的モニタリング、リスク管理措置、記録保存、当局協力等の合理的な対策を実施します。
- 利用者は、コンプライアンスおよびセキュリティの必要性により、当社が口座または取引を審査し、一定の機能を制限・停止し、または処理を遅延させる場合があること、ならびに追加情報や書類の提出を求める場合があることを理解し、これに同意します。
2. 主要用語（概要）
理解を容易にするため、本ポリシーにおける主要概念は以下を含みます（これらに限定されません）。
- **AML/CFT：**マネーロンダリング防止／テロ資金供与対策に関する措置・要件
- **KYC：**顧客確認（本人識別および検証）
- **制裁／制限措置：**政府または国際機関により課される制限（特定の国・地域、団体、個人、資産、行為等を含み得る）
- **疑わしい活動：**異常な資金移動、本人情報の不整合、監視回避の試み、違法行為と関連する兆候等
3. 顧客確認（KYC）および情報提供要件
- 情報提供義務 利用者は、本プラットフォームの案内に従い、真実・正確・完全かつ最新の本人情報および必要な検証資料を提供し、情報に変更が生じた場合は速やかに更新しなければなりません。
- 段階別認証および機能制限 当社は、商品・機能・限度額等に応じ、異なる KYC レベルおよび要件を適用することがあります。必要な認証レベルを満たさない場合、一部機能が利用できない、または限度額・制限が適用される場合があります。
- 強化デューデリジェンス（EDD） 高リスクと判断される状況（例：大口または異常な取引、リスク指標の発動、制裁/PEP ヒット、当局の適法な要請等）において、当社は適法かつ必要な範囲で、追加の情報または裏付け資料の提出を求めることがあります。これには、資金源（SoF）、資産形成源（SoW）、取引目的、銀行取引明細、住所確認書類等が含まれ得ます。
- 拒否または不協力の結果 利用者が KYC/EDD の要請、追加資料の提出、合理的な説明要求に応じない、または遅延する場合、当社は第6条に基づき、機能制限、利用停止、サービス提供の終了等の措置を講じることがあります。
4. 継続的モニタリングおよび制裁スクリーニング
- 金融犯罪リスクを識別・低減するため、当社は口座行動、取引パターン、入出金、法定通貨関連活動（該当する場合）、ならびにデバイス/ログイン等のセキュリティシグナルを継続的にモニタリングすることがあります。これには自動化ツールおよび/または人的レビューが含まれます。
- 当社は、利用者情報および適法な情報源に基づき、制裁リストならびに政治的要人（PEP）スクリーニングを実施し、その結果に応じて必要な措置を講じることがあります。
- 適用法令、本プラットフォームの規則および公表内容に従い、特定の国・地域の利用者、または制裁/制限対象者について、本サービスの全部または一部へのアクセス・利用を制限または禁止する場合があります。
5. 利用者の表明・保証および禁止行為
- 資金の適法性（資金源）に関する表明 利用者は、本プラットフォームにおける入金、取引、出金等に用いる資金・デジタル資産が適法な出所に由来し、いかなる違法行為に起因するものでもないことを表明し保証します。
- 厳格に禁止される行為（例示であり限定されません）
- マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避、詐欺、贈賄、脱税、違法な資金集め、名義貸し・資金運搬（mule）等
- 監視回避を目的とする取引の分割（ストラクチャリング）、循環送金、異常な高頻度少額分散、複数口座の不正運用等
- 虚偽の本人情報、偽造書類、なりすまし、盗用口座/盗用身分の利用
- 本プラットフォームを第三者送金の中継、代理受領/代理支払、資金の出所・使途の隠蔽に利用する行為
- 適用法令、規制要件または本プラットフォームの規則に違反する一切の行為
- 利用者（必要に応じて、その関係者・実質的支配者等）が上記行為を行った場合、当社は第6条の措置を講じ、また適法な要請に基づき調査に協力することがあります。
6. リスク管理・コンプライアンス措置（当社の権限）
当社が合理的にコンプライアンスまたはセキュリティ上のリスクが存在すると判断した場合（例：KYC/AML 要件、疑わしい活動、異常取引、口座乗っ取りの疑い、制裁/PEP マッチ、当局からの適法な要請、本プラットフォーム規則の適用等）、当社は以下の措置を単独または複数組み合わせて実施することができます。
- KYC/コンプライアンス情報の追加提出・更新および説明の要求
- 入金、取引、出金、API 等の機能の一部制限または停止
- コンプライアンス審査のための取引または出金処理の遅延
- 適用法令が許容する範囲での口座または関連資産の凍結
- キャンペーン/報酬の不適格判断、報酬・コミッションの不支給、または支給済み報酬の返還/回収（該当する場合）
- サービス提供の終了および口座の閉鎖
- 法令により要求される、または許容される範囲での当局への報告および調査協力
利用者は、コンプライアンスおよびセキュリティ上の理由により、当社が審査基準、リスクロジック、具体的なしきい値等の詳細を開示できない場合があることを理解します。
7. 記録保存および情報開示
- 当社は、適用法令およびコンプライアンス上の必要性に従い、必要な記録（例：KYC 記録、取引記録、リスク対応記録等）を保存します。
- 規制当局、捜査機関、裁判所その他の権限ある機関からの適法かつ有効な要請への対応、または法的義務の履行のため、当社は必要な範囲で情報を開示し、関連する制限措置を講じることがあります。
- 個人情報の取扱いおよび保護はプライバシーポリシーに従います。
8. 法定通貨関連利用および銀行リスクに関する注意（利用者向けガイダンス）
法定通貨関連サービス（第三者決済チャネル、OTC/法定通貨売買等）が提供される場合、銀行・決済機関は内部リスク方針に基づき取引を審査し、口座を制限・凍結することがあります。誤解の軽減および適切な説明のため、以下を推奨します。
- 注文画面のスクリーンショット、支払証憑、プラットフォームの取引履歴、必要なコミュニケーション記録の保管
- 銀行リスクが高まりやすいパターン（異常な高頻度、集中した大口、見知らぬ相手との頻繁な入出金等）の回避
- 銀行/決済機関から照会があった場合、事実に基づき説明し、必要な証憑を提出
- 居住地の法令および銀行/決済機関の規則を遵守
本ガイダンスは一般情報であり、法務・金融・銀行の助言ではありません。
9. 口座制限/凍結とサポート（該当する場合）
- 銀行口座または決済口座が制限/凍結された場合、まず銀行/決済機関へ連絡し、理由と必要書類を確認してください。
- 本プラットフォームが提供可能な記録や確認情報が必要な場合は、support@zke.com までご連絡ください。
- プライバシー保護およびコンプライアンスの観点から、当社は本プラットフォーム規則および適用法令が許容する範囲で、かつ/または適法な書面・要請を受領した場合に限り、サポートを提供します。
10. 更新および解釈
- 当社は、法令・規制要件または事業運営の変更により、本ポリシーを随時更新することがあります。更新は、公告、アプリ内メッセージ、ポップアップ等の合理的な方法で通知されます。発効日以降の継続利用は更新への同意を意味します。
- 本ポリシーが複数言語で提供される場合、矛盾が生じたときは、別段の明示がない限り、英語版が優先されます。
11. 連絡先
本ポリシーまたはコンプライアンス要件に関するお問い合わせ：support@zke.com