AML 정책

자금세탁 방지 및 불법 자금 조달 방지 지침, 은행 계좌 동결 해제 절차

자금세탁방지(AML)란 범죄자가 불법자금을 벌거나 불법자금을 이체하는 것을 방지하기 위해 제정된 법률 및 규정을 말합니다. 많은 불법 활동이 AML 법률의 대상이 되지만, 가장 중요한 불법 활동 중 일부는 탈세, 공공 부패, 자금세탁 거래와 같은 수단을 통한 시장 조작입니다.

많은 정부 기관과 법률이 AML 요구 사항을 개발하는 데 중요한 역할을 합니다. 미국에서는 증권거래위원회(SEC) 및 상품선물거래위원회(CFTC)와 같은 기관이 브로커와 선물 중개인에게 AML 표준 개발을 위한 일반 정보와 리소스를 제공합니다.

미국의 경우 자금세탁 방지 요건에 기여하는 법률에는 1970년 은행비밀보호법, 1986년 자금세탁방지법, 2001년 미국 애국법이 포함됩니다. 캐나다에서도 FINTRAC가 유사한 법안을 도입하여 MSB 등록을 규제하고 있습니다.

관련 법률의 복잡성으로 인해 많은 금융 기관에서는 의심스러운 활동을 탐지하기 위해 AML 소프트웨어를 사용합니다. 이러한 소프트웨어 솔루션은 정부 금지 사용자 목록과 고객 이름을 확인하는 것부터 규정 준수를 유지하는 데 필요한 기록을 생성하는 것까지 다양한 기능을 수행합니다.

AML은 기본적으로 고객의 신원과 수입원을 확인하는 것과 관련된 고객 파악(KYC) 요구 사항과 밀접한 관련이 있습니다. KYC는 또한 금융 기관이 사용자 활동을 지속적으로 모니터링하도록 요구합니다. AML과 마찬가지로 KYC 절차는 이제 고도로 자동화되어 있으며 많은 기관에서 고객 온보딩 프로세스를 신규 고객으로부터 적절한 신원을 얻을 수 있는 기회로 사용하고 있습니다.

AML 프로그램은 암호화폐 공간과도 관련이 있습니다. 규제 당국이 암호화폐 시장에 더 많은 관심을 기울이기 시작하면서 많은 암호화폐 거래소는 자금 세탁 방지법을 준수하기 위해 공동의 노력을 기울여 왔습니다. 그러나 암호화폐 분야에서 KYC 및 AML 요구 사항에 대한 일부 비판이 있었습니다. 비평가들은 규정 준수가 개인 정보 보호를 감소시키고 민감한 개인 데이터를 중앙 데이터베이스에 배치함으로써 분산화의 이점을 무효화한다고 주장했습니다. 그러나 지지자들은 사용자 개인 정보 보호를 보장하면서 규제 요구 사항을 충족하는 솔루션이 고안될 수 있다고 주장합니다.

암호화폐 생태계의 AML 및 KYC 준수와 관련된 추세는 많은 거래소가 기존 규제 지침의 범위를 벗어나더라도 자체 규제하려는 의지입니다. 어떤 경우에는 기업들이 자율 규제 프레임워크를 만들기 위해 업계 단체를 구성하기 위해 힘을 합치기도 했습니다. 이러한 자발적인 준수는 암호화폐 관련 비즈니스의 향후 법적 위험을 최소화하고 암호화폐의 광범위한 채택을 증가시킬 수 있습니다.

ZKE Exchange에서는 해당 정부 기관에 등록했으며 앞으로도 등록할 예정이며 모든 현지 AML 법률 및 규정을 엄격히 준수합니다.

I. 불법 자금을 피하고 은행 계좌가 동결되는 것을 방지하는 방법은 무엇입니까?

ZKE Exchange는 사용자의 안전한 거래를 보장하기 위해 조치를 취할 권리를 보유합니다. 자금세탁은 디지털 토큰 거래의 발전에 큰 해를 끼치고, 부패를 조장하고, 사회 도덕 기준을 낮추고, 사용자의 정당한 권리와 이익을 훼손하고, 디지털 토큰 거래 플랫폼의 운영 기반을 약화시키고, 그에 따른 법적 및 운영 위험을 증가시킵니다. 따라서 ZKE Exchange는 불법 자금이 플랫폼에 유입되는 것을 방지하기 위해 사용자를 안내하고 다음 규칙을 준수합니다. 사용자는 플랫폼에서의 활동에 대한 책임이 있으며 규칙을 준수하고 자금 세탁 방지 작업의 일부임을 이해하고 있는지 확인합니다.

1. 법정 화폐를 거래할 때 상대방이 아닌 다른 사람의 거래를 수락하지 않도록 하세요. 다른 사람으로부터 결제를 받은 경우 동일한 출처로 결제 금액을 반환하시기 바랍니다.

2. '암호화폐', '비트코인' 등 민감한 참고문헌이 포함된 결제를 받은 경우, 필터링 또는 환불하시고 '알 수 없는 참고문헌'으로 표시해 주시기 바랍니다. 이렇게 하면 감시를 당하거나 은행 계좌가 동결될 위험이 줄어듭니다.

3. 돈을 지불하고 받을 때 다른 카드를 사용하세요. 여러 장의 은행 카드를 사용하여 사고 팔 수 있습니다. 수신 카드 거래는 위험이 더 높기 때문에 수신 자금을 필터링하여 보다 안전한 다른 카드로 이체하는 것이 좋습니다. 결제에 사용하는 카드는 플랫폼에 연결된 카드와 동일해야 합니다.

4. 자주 사용하는 카드에는 큰 금액을 넣어두지 마세요. 정기적으로 자금을 필터링하고 인출해야 하며 일정 기간 동안 카드 사용을 중단해야 합니다. 이는 불법적인 자금 오염으로부터 자신을 보호합니다.

5. 기존 카드를 재사용하기 전에는 항상 해당 카드가 자금을 수신하거나 결제할 수 있는지 여부를 먼저 확인해야 합니다.

6. 플랫폼은 등록 시 사용자의 신원 문서를 확인합니다. 사용자는 모든 관련 계정이 스스로 등록되고 사용되고 있는지 확인해야 합니다. ZKE Exchange는 사용자가 이용 약관, 정책, 정부 법률을 위반하거나 불법 행위에 가담한 경우 책임을 지지 않습니다. 필요한 경우 ZKE Exchange는 경찰의 조사를 지원할 것입니다.

II. 자금을 심사하는 방법은 무엇입니까?

1. 돈을 받은 후, 총 금액이 더 큰 재무 관리 계좌로 자금을 이체할 수 있습니다. 그런 다음 자금을 필터링하여 안전한 은행 계좌로 이체할 수 있습니다.

2. 받는 금액이 크지 않은 경우 현금으로 인출하여 다른 안전한 은행계좌에 입금하시면 됩니다.

III.은행 계좌 동결 해제 절차 계좌는 은행에 의해 또는 법적 문제로 인해 동결될 수 있습니다.

1. 은행 동결

이유 : 잦은 고액 거래, 너무 많은 사람과의 잦은 거래, 장기간 신용 잔고 또는 거래 내역이 없음, 민감한 참고인과의 거래. 위의 행동은 은행의 위험 통제 시스템이나 자금 세탁 방지 시스템을 작동시킵니다. 보통 계좌 온라인 시스템에는 '비대면 영업 중단', '접수만 가능' 등의 정보가 표시된다.

b. 상기 사유로 인해 카드가 동결된 경우, 해당 은행에 연락하여 계좌 동결 해제에 필요한 정보를 제공해 주시기 바랍니다.

2. 법적인 문제로 인한 경우

a.법적 문제로 인해 카드가 정지된 경우 상황은 더욱 어렵습니다. 금융사기 사건과 관련된 경우가 많습니다. 동결 기간은 3일에서 반년 또는 그 이상일 수 있습니다. 예를 들어 5개 계좌를 통해 불법자금이 이체되면 5개 계좌 모두 동결된다. 게다가 이러한 동결은 거래 직후에 발생하는 것이 아니라 며칠 후에 발생합니다. 피해자가 경찰에 범죄를 신고한 시점과 사건이 조사되는 시점에 따라 다릅니다.

b. 동결이 며칠 동안만 지속될 경우, 당국과 조사를 조율하는 한 며칠 내에 귀하의 카드/은행 계좌가 동결 해제될 것입니다.

동결 기간이 반년 등 긴 경우에는 최대한 빨리 은행에 연락해 언제 동결될지, 얼마 동안 동결될지, 카드를 차단한 현지 기관의 연락처를 확인해야 합니다. . 위의 정보를 확보한 후에는 조사 조정을 위해 동결 조치를 취한 당사자에게 연락해야 합니다.

3. 참고 사항: A. 증빙 자료: 소득원, 거래 세부정보 등과 같은 정보를 제공하라는 요청을 받을 가능성이 높습니다. 이 정보는 "계정 관리" - "거래 내역"에서 확인할 수 있습니다. b. ZKE Exchange의 증빙 문서가 필요한 경우 지방 정부에 증거나 사법 판결을 요청하거나 [email protected]으로 직접 연락할 수 있는 권리가 있어야 합니다. c. 절차는 귀하의 위치와 사건의 복잡성에 따라 다릅니다. 카드 동결이 해제되면 다시 차단되지 않도록 자금을 인출하세요.