Положения о предотвращении отмывания денег

Противодействие отмыванию денег (AML) — это законы и нормативные акты, направленные на предотвращение перемещения или отмывания средств, полученных преступным путем. Хотя многие незаконные действия подпадают под действие законов AML, наиболее важными являются уклонение от уплаты налогов, коррупция в государственном секторе и манипуляции на рынке, такие как сделки по отмыванию денег.

Многие государственные органы и законодательные органы играют ключевую роль в создании требований AML. В США такие организации, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), предоставляют общую информацию и ресурсы для брокеров и операторов фьючерсных рынков для соблюдения стандартов AML. В Канаде FINTRAC разработал аналогичные законы и регулирует регистрацию MSB (предприятия, предоставляющие финансовые услуги).

Из-за сложности связанных с этим законов многие финансовые учреждения используют программное обеспечение AML для обнаружения подозрительных действий. Эти программные решения выполняют функции, такие как проверка имен клиентов в списках запрещенных пользователей правительства, а также создание необходимых записей для поддержания соответствия.

AML тесно связано с требованиями Знай своего клиента (KYC), которые, по сути, включают в себя проверку личности клиента и источников его доходов. KYC также требует от финансовых учреждений непрерывного мониторинга активности своих клиентов. Как и AML, процедуры KYC теперь также в значительной степени автоматизированы, и многие учреждения используют процесс регистрации клиентов как возможность для получения необходимых документов на новых клиентов.

Процедуры AML также касаются области криптовалют. Многие криптовалютные биржи прилагают согласованные усилия для соблюдения законов против отмывания денег, поскольку регулирующие органы начинают обращать больше внимания на рынок криптовалют. Однако существует критика требований KYC и AML в криптовалютной сфере, поскольку некоторые считают, что соблюдение этих требований снижает конфиденциальность и, размещая чувствительные личные данные в централизованных базах данных, сводит на нет преимущества децентрализации. Тем не менее, сторонники считают, что можно разработать решения, которые одновременно удовлетворяют требованиям регулирующих органов и обеспечивают конфиденциальность пользователей.

Одной из тенденций, связанной с соблюдением AML и KYC в экосистеме криптовалют, является то, что многие биржи готовы саморегулироваться, даже если они не подпадают под действие существующих регулирующих стандартов. В некоторых случаях компании даже создают отраслевые организации для разработки саморегулируемых рамок. Такое добровольное соблюдение требований может не только минимизировать юридические риски для криптовалютных компаний в будущем, но и способствовать более широкому принятию криптовалют.

В ZKE Exchange мы зарегистрированы и будем продолжать регистрироваться в соответствующих государственных органах, строго соблюдая все местные законы и нормативные акты AML.

ZKE Exchange оставляет за собой право принимать меры для обеспечения безопасных сделок пользователей. Отмывание денег наносят серьезный ущерб развитию цифровых токенов, способствует коррупции, снижает социальные моральные стандарты, нарушает законные права пользователей, ослабляет операционную основу платформ обмена цифровыми токенами и увеличивает соответствующие юридические и операционные риски. Поэтому ZKE Exchange направляет пользователей и придерживается следующих правил, чтобы предотвратить поступление незаконных средств на платформу. Пользователи несут ответственность за свои действия на платформе и обязаны соблюдать правила и понимать, что это является частью противодействия отмыванию денег.

1. При проведении операций с фиатными деньгами убедитесь, что вы не принимаете средства от лиц, не являющихся вашими контрагентами: Если вы получили деньги от другого лица, чем ваш контрагент, верните средства обратно тому же источнику.

2. Избегайте получения платежей с чувствительными ссылками: Если вы получаете платеж с чувствительной ссылкой, например «криптовалюта», «биткойн» и т.д., отфильтруйте или возвратите платеж с пометкой «неизвестная ссылка». Это поможет уменьшить риск мониторинга или заморозки вашего банковского счета.

3. Используйте разные карты для оплаты и получения платежей: Используйте несколько собственных карт для покупки и продажи. Так как операции по картам для получения средств могут быть более рискованными, рекомендуется фильтровать полученные средства и перевести их на более безопасную карту. Карта, используемая для получения средств, должна быть той же, которая привязана к платформе.

4. Не держите большие суммы на часто используемых картах: Регулярно фильтруйте и выводите средства, и временно прекращайте использовать карты, чтобы защитить себя от загрязнения незаконными средствами.

5. Перед повторным использованием старой карты убедитесь, что она может принимать средства или осуществлять платежи: Перед тем как снова использовать старую карту, убедитесь, что она может принимать средства или осуществлять операции.

6. Проверка документов при регистрации: При регистрации на платформе происходит проверка документов пользователя. Убедитесь, что все учетные записи и их использование оформлены на ваше имя. ZKE Exchange не несет ответственности, если пользователь нарушает условия использования, политику, законы или занимается незаконной деятельностью. При необходимости ZKE Exchange окажет содействие в расследованиях с полицией.

II. Как фильтровать свои средства?

1. Переведите средства на свой финансовый счет: После получения средств переведите их на свой финансовый счет, который имеет более высокий общий баланс. Затем отфильтруйте средства и переведите их на безопасный банковский счет.

2. Если сумма полученных средств небольшая, снимите наличные и положите их на другой безопасный банковский счет: Если сумма средств не велика, снимите их наличными и внесите на другой безопасный счет.

III. Процедуры разморозки банковского счета

Банковский счет может быть заморожен по различным причинам, включая юридические вопросы.

1. Заморозка банком

   • Причины:
     • Частые большие транзакции;
     • Частые транзакции с множеством людей;
     • Отсутствие кредитного баланса или истории операций;
     • Транзакции с чувствительными ссылками.
   • Решение:
     • Если ваш счет был заморожен по этим причинам, обратитесь в свой банк и предоставьте необходимую информацию для разморозки счета.

2. Заморозка по юридическим вопросам

   • Причины:
     • Такая заморозка обычно связана с финансовыми мошенничествами. Длительность заморозки может составлять от нескольких дней до нескольких месяцев.
     • Например, если незаконные средства были переведены через пять счетов, все эти счета будут заморожены.
   • Решение:
     • Если заморозка временная (несколько дней), скоординируйтесь с властями, и ваш счет будет разморожен через несколько дней.
     • Если заморозка длится дольше (несколько недель или месяцев), вам нужно как можно скорее связаться с банком и узнать, когда и почему был заморожен ваш счет. После того как вы получите необходимую информацию, необходимо скоординировать расследование с властями.

3. Рекомендации:

   • Документы: Вас могут попросить предоставить информацию о происхождении средств, деталях транзакций и т.д. Эти данные можно найти в разделе «Управление счетом» > «История транзакций».
   • Поддержка от ZKE Exchange: Если вам нужны документы поддержки от ZKE Exchange, вы должны запросить документы у местных властей или судебное решение, или напрямую связаться с нами по адресу: [email protected].
   • Процесс может варьироваться в зависимости от вашего местоположения и сложности дела. После того как ваш счет будет разморожен, убедитесь, что вы выводите средства, чтобы избежать повторной заморозки.