反洗錢條款

反洗錢和反非法資金指引；銀行帳戶解凍程序

反洗錢（AML）是指制定的法律和法規，旨在防止犯罪分子非法賺錢或轉移非法資金。 雖然許多非法活動都受到AML法律的打擊，但其中一些最重要的活動是逃稅、公共腐敗以及透過諸如洗錢交易等手段進行的市場操縱。

許多政府機構和立法都在製定AML要求方面發揮作用。 在美國，證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）等機構為經紀人、期貨委託商制定AML標準提供了一般資訊和資源。

在美國，對反洗錢要求做出貢獻的法律包括1970年的《銀行保密法》，1986年的《反洗錢控制法案》和2001年的《美國愛國者法案》。 而在加拿大，FINTRAC也推出了類似的法案，並對MSB註冊進行監管。

由於相關法律的複雜性，許多金融機構使用AML軟體來偵測可疑活動。 這些軟體解決方案執行的功能範圍從將客戶名稱與政府禁止使用者清單進行核對，到產生必要的記錄以維持合規性。

AML與了解您的客戶（KYC）要求密切相關，基本上涉及驗證客戶的身份和收入來源。 KYC也要求金融機構對其使用者的活動進行持續監測。 像AML一樣，現在KYC程序也是高度自動化的，許多機構利用客戶入門流程作為獲取新客戶適當身份證明的機會。

AML程式也與加密貨幣領域有關。 許多加密貨幣交易所為遵守反洗錢法律做出了協調一致的努力，因為監管機構開始更加關注加密貨幣市場。 然而，加密貨幣領域對KYC和AML要求存在一些批評，批評者認為，合規性會降低其隱私，並透過將敏感個人資料放置在集中式資料庫中來抵消去中心化的好處。 然而，支持者認為，可以設計出解決方案，既能滿足監管要求，又能確保用戶隱私。

與加密貨幣生態系統中的AML和KYC合規性相關的一個趨勢是許多交易所願意自我監管，即使他們不在現有監管準則的監管範圍內。 在某些情況下，公司甚至聯合成立行業機構，旨在創建自我監管的框架。 這種自願合規既可以最小化加密貨幣相關企業未來的法律風險，也可以提高加密貨幣的廣泛採用率。

在ZKE交易所，我們已經註冊並將註冊到相應的政府機構，嚴格遵守所有當地的AML法律和法規。

I. 如何避免非法資金，防止您的銀行帳戶被凍結？

ZKE Exchange保留採取行動確保使用者安全交易的權利。 洗錢將極大地損害數位代幣交易的發展，鼓勵和滋生腐敗，降低社會道德標準，損害用戶的合法權益，削弱數位代幣交易平台的營運基礎，並增加相應的法律和營運風險。 因此，ZKE Exchange將引導用戶並遵循以下規則，以防止非法資金進入平台。 使用者應對其在平台上的活動負責，並確保遵循規則並理解其是反洗錢行動的一部分。

1. 當您進行法定貨幣交易時，請確保不接受來自交易對手以外的人的交易。 如果您收到來自不同人的付款，請將款項退還給同一來源。

2. 如果您收到帶有敏感參考的付款，例如「加密貨幣」、「比特幣」等，請進行過濾或退款，並註明「未知參考」。 這樣可以降低被監視或銀行帳戶被凍結的風險。

3. 使用不同的卡片進行付款和收款。 使用多張自己的銀行卡進行買賣。 因為收款卡的交易風險較高，因此建議過濾收到的資金並將其轉移到另一個更安全的卡片。 您用於收款的卡片必須是與平台綁定的同一張卡片。

4. 不要在經常使用的卡片中持有大量資金。 您應定期過濾和提取資金，並停止使用該卡片一段時間。 這樣可以保護自己不受非法資金污染。

5. 在重新使用舊卡之前，您應始終先檢查該卡是否可以接收資金或進行付款。

6. 平台在使用者註冊時會核實其身分證件。 用戶需確保所有相關帳戶的註冊和使用都是本人。 若使用者違反使用條款、政策、政府法律或參與非法活動，ZKE交易所將不承擔任何責任。 必要時，ZKE交易所將協助警方調查。

II. 如何篩選您的資金？

1.收到款項後，您可以將資金轉移到您的財務管理帳戶中，該帳戶具有較大的總額。 然後，您可以將資金篩選出來，並將其轉移到安全的銀行帳戶。

2.如果您收到的資金金額不大，您可以將其提取現金，然後存入另一個安全的銀行帳戶。

III. 解凍銀行帳戶的程序 帳戶可能被銀行凍結或因法律問題而被凍結。

1.銀行凍結

a. 原因：頻繁的高額交易；與太多人頻繁交易；長時間沒有信用餘額或交易歷史記錄；帶有敏感參考的交易。 以上行為會觸發銀行的風險控制系統或反洗錢系統。 通常，帳戶線上系統會顯示「暫停非面對面操作」、「僅接收」等資訊。

b. 如果您的卡片被凍結是由於上述原因，請與您的銀行聯繫，並提供所需的資訊以解除您的帳戶凍結。

2.由於法律問題

a. 如果您的卡片被凍結是由於法律問題，情況會更加困難。 通常與金融詐欺案件有關。 凍結的時間長度可能在3天到半年甚至更長。 例如，如果非法資金透過五個帳戶轉移，所有五個帳戶都會被凍結。 此外，這種凍結不會在交易後立即發生，而是會在幾天後發生。 這取決於受害者何時向警方報案以及案件何時調查。

b. 如果只是暫時凍結幾天，只要您與當局協調調查，您的卡片/銀行帳戶就會在幾天後解凍。

如果凍結時間更長，例如半年，您需要盡快與銀行聯繫，澄清何時凍結，凍結多長時間，凍結您的卡的當地機構的聯絡資訊。 一旦您獲得以上信息，您需要與凍結您的一方聯繫，協調調查。

3. 注意事項： a. 支持證據：很可能您會被要求提供收入來源、交易細節等資訊。 您可以在「帳戶管理」-「交易歷史」中找到這些資訊。 b. 如果您需要ZKE交易所提供支持文件，您必須要求地方政府提供證據或司法裁決或有權直接聯絡我們：[email protected]。 c. 過程因您所在的位置和案件的複雜性而異。 一旦您的卡片解凍，請確保您提取資金以避免再次被凍結。