反洗錢條款

反洗錢（AML） 是指為了防止非法獲得的資金進行轉移或洗錢而制定的法律和規定。雖然許多非法活動都受到AML法律的打擊，但其中最重要的活動包括逃稅、公共腐敗，以及透過洗錢交易等手段進行的市場操控。

許多政府機構和立法機構在制定AML要求方面發揮重要作用。在美國，像是**證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）**等機構，為經紀人及期貨委託商提供AML標準的一般信息和資源。

在加拿大，FINTRAC也推出了類似的法律，並監管MSB（金融服務提供者）的註冊。

由於這些法律的複雜性，許多金融機構會使用AML軟體來檢測可疑的活動。這些軟體執行的功能範圍從將客戶名稱與政府的禁用用戶名單進行比對，到生成維護合規所需的紀錄。

AML 與 **了解你的客戶（KYC）**要求有密切關聯，這基本上是涉及驗證客戶的身份及其收入來源。KYC還要求金融機構持續監控客戶的活動。像AML一樣，現在的KYC流程已經高度自動化，許多機構利用客戶註冊流程來獲取新客戶的適當身份證明。

AML程序也涉及到加密貨幣領域。許多加密貨幣交易所已經協同努力以遵守反洗錢法律，因為監管機構開始更加關注加密貨幣市場。然而，對於KYC和AML在加密貨幣領域的要求，也有一些批評，批評者認為這樣的合規性會削弱隱私，並且將敏感的個人數據存儲於集中式數據庫中，這樣反而抵消了去中心化的優勢。儘管如此，支持者認為可以設計出解決方案，既能滿足監管要求，又能保護用戶的隱私。

在加密貨幣生態系統中的AML和KYC合規性趨勢之一是，許多交易所願意自我監管，即使它們不在現有監管範圍內。在某些情況下，公司甚至聯合成立行業機構，旨在創建自我監管框架。這種自願合規既有助於減少加密貨幣企業未來的法律風險，也能提高加密貨幣的廣泛採用率。

在ZKE交易所，我們已經註冊並將會註冊到相關政府機構，並嚴格遵守當地所有AML法律和法規。

ZKE Exchange保留採取必要行動以確保用戶安全交易的權利。洗錢將對數字貨幣交易的發展造成嚴重損害，助長腐敗，降低社會道德標準，損害用戶的合法權益，削弱數字貨幣交易平台的運營基礎，並增加相應的法律和運營風險。因此，ZKE Exchange將指導用戶並遵循以下規則，以防止非法資金進入平台。用戶應對其在平台上的活動負責，並確保遵守規則，理解這是反洗錢行動的一部分。

1. 當您進行法定貨幣交易時，請確保不接受來自交易對手以外的人的交易：如果您收到來自不同人的付款，請將款項退回給同一來源。

2. 如果您收到帶有敏感參考的付款，例如“加密貨幣”、“比特幣”等，請進行過濾或退款，並註明為“未知參考”：這樣有助於降低被監視或銀行帳戶被凍結的風險。

3. 使用不同的卡進行付款和收款：使用多張自己的银行卡進行買賣。由於收款卡的交易風險較高，因此建議過濾收到的資金並將其轉移到另一張更安全的卡中。您用來收款的卡必須是與平台綁定的同一張卡。

4. 不要在經常使用的卡中持有大量資金：您應定期過濾和提取資金，並停止使用該卡片一段時間。這樣可以保護自己不受非法資金污染。

5. 在重新使用舊卡之前，您應始終檢查該卡是否能接收資金或進行付款。

6. 平台在用戶註冊時會核實其身份證件：用戶需確保所有相關帳戶的註冊和使用都是本人。如果用戶違反使用條款、政策、政府法律或參與非法活動，ZKE交易所將不承擔任何責任。必要時，ZKE交易所將協助警方進行調查。

II. 如何篩選您的資金？

1. 在收到款項後，您可以將資金轉移到您的財務管理帳戶中，該帳戶具有較大的總額：然後，您可以將資金篩選出來，並轉移到一個安全的銀行帳戶。

2. 如果您收到的資金金額不大，您可以將其提取現金，然後存入另一個安全的銀行帳戶。

III. 解凍銀行帳戶的程序

帳戶可能會因為銀行的原因或法律問題而被凍結。

1. 銀行凍結

   • 原因：
     • 頻繁的高額交易；
     • 與太多人頻繁交易；
     • 長時間沒有信用餘額或交易歷史記錄；
     • 帶有敏感參考的交易。
   • 解決方法：
     • 如果您的卡因上述原因而被凍結，請與銀行聯繫，並提供所需信息以解除帳戶凍結。

2. 由於法律問題

   • 原因：
     • 如果您的卡被凍結是由於法律問題，情況會更加複雜，通常與金融詐騙案件有關。凍結時間可能會從三天到半年，甚至更長。
     • 例如，如果非法資金通過五個帳戶轉移，所有五個帳戶都會被凍結。
   • 解決方法：
     • 如果只是暫時凍結（幾天），只要您與當局協調調查，您的卡/銀行帳戶就會在幾天後解凍。
     • 如果凍結時間更長，例如半年，您需要儘快與銀行聯繫，澄清凍結的時間，凍結的時長，以及凍結您卡的當地機構的聯繫信息。當您獲得以上信息後，您需要與凍結您的機構協調調查。

3. 注意事項：

   • 支持證據：很可能您會被要求提供收入來源、交易詳情等信息。您可以在“帳戶管理” > “交易歷史”中找到這些信息。
   • 如需ZKE交易所提供支持文件，您必須要求當地政府提供證據或司法裁決，或者有權直接與我們聯繫：[email protected]。
   • 流程會根據您所在位置和案件的複雜性而異。一旦您的卡解凍，請確保提取資金以避免再次被凍結。