Điều Khoản Chống Rửa Tiền

Chống rửa tiền (AML) là các luật và quy định được thiết lập để ngăn chặn việc chuyển giao hoặc rửa tiền thu được từ các hành vi phạm pháp. Mặc dù nhiều hoạt động phi pháp nằm trong phạm vi của các luật AML, nhưng những hành vi quan trọng nhất bao gồm gian lận thuế, tham nhũng công và thao túng thị trường thông qua các giao dịch như rửa tiền.

Nhiều cơ quan chính phủ và lập pháp đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng yêu cầu AML. Tại Hoa Kỳ, các cơ quan như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cung cấp thông tin và tài nguyên chung cho các nhà môi giới và các tổ chức giao dịch hợp đồng tương lai về các tiêu chuẩn AML.

Tại Canada, FINTRAC đã đưa ra các đạo luật tương tự và điều chỉnh việc đăng ký MSB (các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính).

Vì sự phức tạp của các luật này, nhiều tổ chức tài chính sử dụng phần mềm AML để phát hiện các hành động đáng ngờ. Các phần mềm này thực hiện các chức năng như kiểm tra tên khách hàng với danh sách người dùng bị cấm của chính phủ và tạo các bản ghi cần thiết để duy trì sự tuân thủ.

AML có mối quan hệ chặt chẽ với yêu cầu Biết khách hàng của bạn (KYC), chủ yếu liên quan đến việc xác minh danh tính và nguồn gốc thu nhập của khách hàng. KYC cũng yêu cầu các tổ chức tài chính theo dõi liên tục hoạt động của khách hàng của họ. Giống như AML, các quy trình KYC hiện nay cũng được tự động hóa ở mức độ cao và nhiều tổ chức sử dụng quy trình đăng ký khách hàng để thu thập tài liệu phù hợp cho khách hàng mới.

Các quy trình AML cũng liên quan đến lĩnh vực tiền điện tử. Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử đã nỗ lực đồng bộ để tuân thủ các quy định chống rửa tiền khi các cơ quan quản lý bắt đầu chú ý nhiều hơn đến thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, có những chỉ trích đối với các yêu cầu KYC và AML trong lĩnh vực tiền điện tử, cho rằng tuân thủ các yêu cầu này làm giảm sự riêng tư và đặt các dữ liệu cá nhân nhạy cảm vào các cơ sở dữ liệu tập trung, điều này làm mất đi lợi ích của sự phân cấp. Tuy nhiên, những người ủng hộ cho rằng có thể phát triển các giải pháp đáp ứng yêu cầu của các cơ quan quản lý mà vẫn bảo vệ sự riêng tư của người dùng.

Một xu hướng liên quan đến sự tuân thủ AML và KYC trong hệ sinh thái tiền điện tử là nhiều sàn giao dịch sẵn sàng tự điều chỉnh, ngay cả khi họ không nằm trong phạm vi của các quy định hiện hành. Trong một số trường hợp, các công ty thậm chí đã thành lập các tổ chức ngành để tạo ra các khuôn khổ tự điều chỉnh. Việc tuân thủ tự nguyện này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro pháp lý cho các công ty tiền điện tử trong tương lai mà còn giúp tăng cường sự chấp nhận rộng rãi tiền điện tử.

Tại ZKE Exchange, chúng tôi đã đăng ký và sẽ tiếp tục đăng ký với các cơ quan chính phủ có thẩm quyền, tuân thủ nghiêm ngặt tất cả các luật và quy định AML địa phương.

ZKE Exchange có quyền thực hiện các biện pháp cần thiết để đảm bảo giao dịch an toàn cho người dùng. Việc rửa tiền sẽ gây tổn hại nghiêm trọng đến sự phát triển của giao dịch token kỹ thuật số, khuyến khích tham nhũng, làm giảm chuẩn mực đạo đức xã hội, xâm phạm quyền lợi hợp pháp của người dùng, làm suy yếu nền tảng hoạt động của các sàn giao dịch token kỹ thuật số và gia tăng các rủi ro pháp lý và vận hành liên quan. Vì vậy, ZKE Exchange sẽ hướng dẫn người dùng và tuân thủ các quy tắc sau đây để ngăn chặn quỹ bất hợp pháp vào nền tảng. Người dùng chịu trách nhiệm về các hoạt động của mình trên nền tảng và phải tuân thủ các quy tắc và hiểu rằng đây là một phần trong các hành động chống rửa tiền.

1. Khi giao dịch với tiền pháp định, đảm bảo không nhận tiền từ những người không phải đối tác giao dịch của bạn: Nếu bạn nhận được tiền từ người khác ngoài đối tác giao dịch, vui lòng trả lại số tiền cho cùng một nguồn.

2. Nếu bạn nhận được thanh toán có chứa các tham chiếu nhạy cảm như "tiền điện tử", "bitcoin" v.v., hãy lọc hoặc hoàn tiền và ghi chú là "tham chiếu không rõ": Điều này giúp giảm nguy cơ bị giám sát hoặc tài khoản ngân hàng của bạn bị đóng băng.

3. Sử dụng các thẻ khác nhau để thanh toán và nhận tiền: Sử dụng nhiều thẻ của riêng bạn để mua bán. Do giao dịch trên thẻ nhận tiền có rủi ro cao hơn, bạn nên lọc số tiền nhận được và chuyển nó sang thẻ an toàn hơn. Thẻ dùng để nhận tiền phải là thẻ được liên kết với nền tảng.

4. Không giữ quá nhiều tiền trên thẻ thường xuyên sử dụng: Bạn nên lọc và rút tiền thường xuyên và tạm ngừng sử dụng thẻ trong một khoảng thời gian. Điều này giúp bảo vệ bạn khỏi việc bị ảnh hưởng bởi tiền bất hợp pháp.

5. Trước khi sử dụng lại thẻ cũ, bạn cần kiểm tra xem thẻ đó có thể nhận tiền hoặc thực hiện giao dịch không: Trước khi tái sử dụng thẻ cũ, hãy kiểm tra lại khả năng thực hiện giao dịch.

6. Xác minh giấy tờ khi đăng ký: Khi bạn đăng ký trên nền tảng, thông tin cá nhân của bạn sẽ được kiểm tra. Hãy đảm bảo rằng tất cả các tài khoản và việc sử dụng tài khoản đều mang tên của bạn. ZKE Exchange không chịu trách nhiệm nếu người dùng vi phạm các điều khoản sử dụng, chính sách, luật pháp hoặc tham gia các hoạt động bất hợp pháp. Khi cần thiết, ZKE Exchange sẽ hỗ trợ cơ quan công an trong việc điều tra.

II. Làm Thế Nào Để Sàng Lọc Quỹ Của Bạn?

1. Chuyển tiền vào tài khoản quản lý tài chính của bạn: Sau khi nhận tiền, bạn có thể chuyển tiền vào tài khoản tài chính của mình, tài khoản này có số dư lớn hơn. Sau đó, bạn có thể sàng lọc và chuyển tiền vào một tài khoản ngân hàng an toàn.

2. Nếu số tiền bạn nhận được không lớn, bạn có thể rút tiền mặt và gửi vào một tài khoản ngân hàng an toàn khác: Nếu số tiền không lớn, bạn có thể rút tiền mặt và gửi vào một tài khoản ngân hàng khác an toàn.

III. Quy Trình Giải Phóng Tài Khoản Ngân Hàng

Tài khoản ngân hàng có thể bị đóng băng bởi ngân hàng hoặc vì lý do pháp lý.

1. Đóng Băng Tài Khoản Bởi Ngân Hàng

   • Lý do:
     • Giao dịch lớn thường xuyên;
     • Giao dịch với nhiều người;
     • Không có số dư tín dụng hoặc lịch sử giao dịch lâu dài;
     • Giao dịch có tham chiếu nhạy cảm.
   • Giải pháp:
     • Nếu tài khoản của bạn bị đóng băng vì những lý do trên, hãy liên hệ với ngân hàng và cung cấp thông tin cần thiết để giải phóng tài khoản của bạn.

2. Đóng Băng Do Vấn Đề Pháp Lý

   • Lý do:
     • Đóng băng này thường liên quan đến các vụ gian lận tài chính. Thời gian đóng băng có thể kéo dài từ vài ngày đến vài tháng.
     • Ví dụ, nếu tiền bất hợp pháp đã được chuyển qua năm tài khoản, tất cả các tài khoản này sẽ bị đóng băng.
   • Giải pháp:
     • Nếu chỉ đóng băng tạm thời (vài ngày), bạn có thể phối hợp với các cơ quan điều tra và tài khoản của bạn sẽ được giải phóng sau vài ngày.
     • Nếu thời gian đóng băng lâu hơn, chẳng hạn như vài tháng, bạn cần liên hệ với ngân hàng ngay lập tức để xác nhận thời gian và lý do đóng băng tài khoản của bạn. Sau khi nhận được thông tin này, bạn cần phối hợp điều tra với cơ quan đóng băng tài khoản.

3. Lưu Ý:

   • Chứng cứ hỗ trợ: Có thể bạn sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin về nguồn gốc thu nhập, chi tiết giao dịch, v.v. Bạn có thể tìm thông tin này trong mục "Quản lý tài khoản" > "Lịch sử giao dịch".
   • Hỗ trợ từ ZKE Exchange: Nếu bạn cần tài liệu hỗ trợ từ ZKE Exchange, bạn phải yêu cầu tài liệu từ chính quyền địa phương hoặc quyết định pháp lý, hoặc liên hệ trực tiếp với chúng tôi qua email: [email protected].
   • Quá trình có thể thay đổi tùy thuộc vào vị trí và mức độ phức tạp của vụ việc. Sau khi tài khoản của bạn được giải phóng, hãy đảm bảo bạn rút tiền để tránh bị đóng băng lần nữa.